Мно­го пи­шут о мо­шен­ни­че­стве, свя­зан­ном с бан­ков­ски­ми кар­точ­ка­ми, о по­лу­че­нии кре­ди­та по уте­рянным до­ку­мен­там и т.д. Дру­ги­ми сло­ва­ми, ко­гда од­но част­ное ли­цо или груп­па лиц во­ру­ют день­ги у дру­гих част­ных лиц...

Мно­го пи­шут о мо­шен­ни­че­стве, свя­зан­ном с бан­ков­ски­ми кар­точ­ка­ми, о по­лу­че­нии кре­ди­та по уте­рянным до­ку­мен­там и т.д. Дру­ги­ми сло­ва­ми, ко­гда од­но част­ное ли­цо или груп­па лиц во­ру­ют день­ги у дру­гих част­ных лиц. В част­но­сти, ес­ли го­во­рить о бан­ков­ских кар­точ­ках, то об­ще­рас­про­стра­нен­ный со­вет – сни­мать день­ги толь­ко в бан­ко­ма­те, рас­по­ло­жен­ном в бан­ке. Мол, это га­ран­тия то­го, что на бан­ко­ма­те не бу­дет уста­нов­лен ским­мер (спе­ци­аль­ное устрой­ство, счи­ты­ва­ю­щее дан­ные с маг­нитной по­ло­сы кар­точ­ки) или во­об­ще это не бу­дет лож­ный бан­ко­мат. В этом со­ве­те под­ра­зу­ме­ва­ет­ся, что сам банк – это ци­та­дель чест­но­сти и на­деж­но­сти. Но ес­ли и на Солн­це бы­ва­ют пят­на, то считать, что бан­ки без­греш­ны – это, по край­ней ме­ре, вы­звать иро­нич­ную улыб­ку у зна­ю­щих лю­дей. Так что зна­ют эти лю­ди? А то, что бан­ки, точ­нее их со­труд­ни­ки во­ру­ют день­ги кли­ен­тов, во­ру­ют наг­ло и хлад­но­кров­но.

Согласно результатам исследования, проведенного сотрудниками Финансового университета при Правительстве РФ, с 2010 года расчетно­кассовое обслуживание клиентов банков является одной из наиболее уязвимых в криминальном плане сфер банковской деятельности и занимает второе (после сферы кредитования) место по количеству преступных посягательств. Преступления совершаются как в секторе традиционных расчетных технологий, так и в системе удаленного управления счетом. Наибольшую привлекательность для преступников представляют денежные средства на расчетных счетах юридических лиц независимо от форм собственности. Аналогичный случай мошенничества среди «белых воротничков» банковского учреждения возник в Сальском районе. Так, по указанию бывшей управляющей Дополнительного офиса No 1310 г.Сальска ОАО "КБ "Восточный экспресс банк" Ш. без ведома клиентов банка с расчетных счетов бюджетных организаций, таких как Управление имущественных отношений Сальского района, Сальский филиал ГУПТИ РО "БТИ" и МУ "Служба заказчика" Сальского района, а также коммерческих организаций производились незаконные перечисления денежных средств в особо крупном размере на счета аффилированных коммерческих организаций под договора беспроцентных займов. Одновременно указанные мошеннические действия Ш. были направлены в отношении клиентов банка из числа физических лиц, чьи денежные средства в размере 75 390 306,84 рублей были сняты на основании расходно­кассовых ордеров по договорам срочного банковского вклада. Указанные действия причинили материальный ущерб банку в размере в размере 75 390 306,84 рублей. Так, в 2014 году в отношении бывшей управляющей банка Ш. СЧ ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области было возбуждено уголовное дело с к.п. ч.4 ст. 159 УК РФ. 26.11.2014 приговором Сальского городского суда Ростовской области Шурыгина Э.Н. признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, с назначением наказания в виде шести лет лишения свободы без штрафа, без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, в настоящее время материалы рассматриваются в апелляционном порядке. А ведь указанное мошенничество может привести к банкротству многих предприятий района, притом, что среди таких клиентов банка имеются государственные и муниципальные учреждения и предприятия. Руководителям учреждений и предприятий независимо от формы собственности в подобных случаях необходимо незамедлительно обращаться в правоохранительные органы.